民生加银康泰2040三年混合(FOF) (012311): 民生加银康泰养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新

时间:2022年09月23日 09:57:02 中财网
原标题:民生加银康泰2040三年混合(FOF) : 民生加银康泰养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新

民生加银康泰养老目标日期 2040三年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金产品资料概要更新
编制日期:2022年 9月 7日
送出日期:2022年 9月 23日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况

基金简称民生加银康泰养老 2040三 年混合 FOF基金代码012311
基金管理人民生加银基金管理有限公 司基金托管人交通银行股份有限公司
基金合同生效日2021年 9月 23日上市交易所及上市日 期-
基金类型基金中基金交易币种人民币
运作方式其他开放式开放频率2040年 12月 31日(含该 日)以前,本基金对于每份 基金份额,设置了三年的最 短持有期,在基金份额的最 短持有期内,投资者不能提 出赎回申请,每份基金份额 的最短持有期限结束日的 下一个工作日(含)起,基 金份额持有人可提出赎回 申请。在目标日期 2040年 12月 31日次日(即 2041年 1月 1日),不再设定最短持 有期,基金管理人将根据转 型后基金合同的约定在开 放日办理基金份额的申购 和赎回。
基金经理苏辛开始担任本基金基金 经理的日期2021年 9月 23日
  证券从业日期2013年 9月 1日
其他1、在目标日期 2040年 12月 31日次日(即 2041年 1月 1日),在不违反届时有效 的法律法规或监管规定的情况下,本基金将转型为“民生加银安盈稳健混合型基金 中基金(FOF)”,并不再设定最短持有期。2、《基金合同》生效后,连续 20个工作 日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的, 基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60个工作日出现前述情形的,基金 管理人应当 10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,如持续运作、转换  

 运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并 6个月内召开基金份额持有人 大会。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》中第九部分“基金的投资”及第十部分“到达目标日期后基金的转型”了解详细情况。

投资目标本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为 2040年 12月 31日。本基金通 过大类资产配置,灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金,寻求基金资产的长 期稳健增值。目标日期到期后,本基金在控制风险的前提下,本基金主要通过稳健的 资产配置策略,力求基金资产的长期稳健增值。
投资范围本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募 集的基金份额(含 QDII基金、香港互认基金)、股票(包含主板、中小板、创业板及 其他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股票)、债券(包括国内依法发行和上 市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债 券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业 存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中 国证监会的相关规定)。 本基金的投资组合比例为:80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注 册的公开募集的基金份额(含 QDII基金、香港互认基金)。基金投资于股票、股票型 基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超 过基金资产的 60%,2041年 1月 1日以后合计原则上不高于基金资产的 30%,投资于 港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%。基金保留的现金或到期日在一年以内 的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围。 如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品 种的投资比例。
主要投资策略本基金的投资策略包括:1、资产配置策略;2、基金选择策略;3、A股投资策略;4、 港股通标的股票投资策略;5、债券投资策略;6、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准转型前的业绩比较基准:X×沪深 300指数收益率+(95%-X)×中债综合全价(总值) 指数收益率+银行活期存款利率(税后)×5%,X取值见招募说明书,编制日 X的取 值为 50%。 转型后的业绩比较基准为:沪深 300指数收益率×20%+中债综合指数收益率×75%+ 银行活期存款利率(税后)×5%
风险收益特征本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基 金中基金,高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 (三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:1.本基金合同于 2021年 9月 23日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。
2.业绩表现截止日期 2021年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:

费用类型份额(S)或金额(M) /持有期限(N)收费方式/费率
申购费 (前收费)M<1,000,0000.80%
 1,000,000≤M<2,000,0000.60%
 2,000,000≤M<5,000,0000.40%
 M≥5,000,0001,000元/笔
赎回费N<7天1.50%
 7天≤N<30天0.75%
 30天≤N<180天0.50%
 N≥180天0.00%
注:上述表格中的申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户,在基金管理人的直销中心可享受申购费率 1折优惠,但对于上述表格中规定申购费率为固定金额的,养老金客户则按上述表格中的费率规定执行,不再享有费率优惠。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别收费方式/年费率
管理费0.90%
管理费(转型后)0.60%
托管费(转型后)0.15%
托管费0.20%
注:1、为避免重复收费,本基金管理人不对本基金持有的基金管理人管理的其他基金部分计提管理费,本基金的托管人不对基金中基金财产中持有的自身托管的其他基金部分收取托管费。

2、本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的主要风险包括:本基金特有风险、市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、资产配置风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评级可能不一致的风险及其他风险等。本基金特有风险包括:
本基金名称中包含“养老”字样,不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本保收益,可能发生亏损。

1、本基金设定了基金份额持有人持有基金份额的最短持有期。在基金份额的最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请,在最短持有期限结束日的下一工作日(含)起可以提出赎回申请;在目标日期 2040年 12月 31日次日(即 2041年 1月 1日),在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下,本基金将转型为为“民生加银安盈稳健混合型基金中基金(FOF)”,并不再设定最短持有期,基金管理人将根据转型后基金合同的约定在开放日办理基金份额的申购和赎回;对于在转型日前持有且未到期的基金份额,自基金转型当日开始即可以在开放日提出赎回申请。
2、本基金属于混合型基金中基金,投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(含 QDII基金、香港互认基金)、股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票及港股通标的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

此外,其他基金的上市基金份额可能会因投资者风险偏好变化、经济数据公告、交易机制设计等引起交易价格与其基金份额净值相比出现折价或溢价的情形。

3、公开募集的基金份额的投资风险
公开募集的证券投资基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资于公开募集的证券投资基金既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。

4、资产支持证券的投资风险
5、本基金的投资范围包括 QDII基金、香港互认基金,因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管制风险。

6、本基金采用目标日期策略,即随着所设定目标日期 2040年的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。

7、港股通每日额度限制
港股通业务实施每日额度限制。在香港联合交易所开市前时段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将面临失败的风险;在香港联合交易所持续交易时段或收市竞价交易时段,港股通当日额度使用完毕的,当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

8、汇率风险
9、境外投资风险
(1)本基金将通过港股通投资于香港市场,在市场进入、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制,而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。

(2)香港市场交易规则有别于内地 A股市场规则,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话 400-8888-388咨询。

1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料

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