银华稳晟39个月定期开放债券 (008002): 银华稳晟39个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

时间:2022年09月23日 09:56:54 中财网
原标题:银华稳晟39个月定期开放债券 : 银华稳晟39个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华稳晟39个月定期开放债券型证券投资基金基金
产品资料概要更新
编制日期:2022-08-24
送出日期:2022-09-23
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称银华稳晟39个月定期开放 债券基金代码008002
基金管理人银华基金管理股份有限公 司基金托管人江苏银行股份有限公司
基金合同生效 日2019-11-05  
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式定期开放式开放频率39个月定期开放
基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期 
赵旭东2019-11-052011-07-01 
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。

投资目标 本基金采取买入持有到期投资策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具,力求基金资产的稳健增值。

投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行的金融工具,包括债券(国债、政策性金融债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

本基金不投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券和可交换债券。

基金的投资组合比例为:债券资产占基金资产的比例不低于80%,但在每次开放期前3个月、开放期及开放期结束后3个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;在开放期内,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述5%的限制。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内,本基金采用买入并持有到期策略构建投资组合,对所投资固定收益类品种的剩余期限(或回售期限)与基金的剩余封闭期进行期限匹配,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具。本基金投资含回售权的债券时,应在投资该债券前确定行使回售权或持有至到期的时间。如果债券的到期日晚于封闭期到期日,基金管理人应当行使回售权而不得持有该债券至到期日。基金管理人可以基于基金 份额持有人利益优先原则,在不违反企业会计准则的前提下,对尚未到期的固定 收益类品种进行处置。开放期内,基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与 赎回而不断变化。因此本基金在开放期将保持资产适当的流动性,以应付当时市 场条件下的赎回要求,并降低资产的流动性风险,做好流动性管理。 业绩比较基准 同期三年定期存款利率(税后)×1.1 风险收益特征 本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金, 低于混合型基金和股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注:业绩表现截止日期2021年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:

银华稳晟39个月定期开放债券
费用类型 份额(S)或金额(M)/持 收费方式/费率 备注
有期限(N)
M<100万元 0.6%
100万元≤M<200万元 0.4%
申购费(前收费)
200万元≤M<500万元 0.3%
500万元≤M 1,000元每笔
N<7天 1.5%
赎回费 7天≤N<30天 1%
30天≤N 0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别收费方式/年费率
管理费0.15%
托管费0.05%
其他费用信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基 金的费用与税收” 章节。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险, 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险包括:
1、特定投资对象风险
本基金为债券型基金,在具体投资管理中,本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,因此,本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险。

2、定期开放机制存在的风险
(1)本基金每39个月开放一次申购和赎回,投资人需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。

(2)本基金每39个月开放一次申购和赎回,并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历日期并不相同,因此,投资人需关注本基金的相关公告,避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份额。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。

(3)开放期内可能出现巨额赎回,虽本基金所投资固定收益类金融工具的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,但仍然无法避免部分债券出现违约情形,造成无法在开放期之前按预设将资产完全变现,将可能带来一定的流动性风险。

3、基金暂停运作或基金合同终止的风险
基金合同生效后的存续期内,出现基金合同约定的特殊情况的,本基金将暂停基金的运作,且无需召开基金份额持有人大会。

基金暂停运作期间,基金管理人可以与基金托管人协商一致,决定终止基金合同,报中国证监会备案并公告,无需召开基金份额持有人大会。

因此,基金份额持有人可能面临基金暂停运作或基金合同提前终止的风险。

4、投资资产支持证券的风险
本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。

5、本基金采用摊余成本法估值不等同于保本,基金资产计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基金采用买入持有到期策略可能导致损失一定的交易收益。

6、侧袋机制的相关风险。

此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。

(二)重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为上海市,按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律(为基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。

五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明


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