昆药集团:以票据、应收账款、理财产品等资产质押开展融资类业务

时间:2020年10月21日 16:05:52 中财网
原标题:昆药集团:关于以票据、应收账款、理财产品等资产质押开展融资类业务的公告


证券代码:600422 证券简称:昆药集团 公告编号:2020-107号

昆药集团股份有限公司关于以票据、应收账款、理财产品等
资产质押开展融资类业务的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


为推进昆药集团股份有限公司(以下简称“公司”)业务发展,提高公司的资产
使用及管理效率,拓宽融资渠道,盘活票据、应收账款及理财类资产价值,公司
及合并报表范围内的子公司拟将合法持有的不超过4亿元的银行承兑汇票、应收
账款、大额存单、理财产品、结构性存款、信用证、保证金等资产作为质押物,
向银行申请融资,办理贷款、信用证、开立银行承兑汇票等业务,质押额度可循
环使用,自董事会审议通过之日起1年内有效。


一、 业务概述


公司及合并报表范围内的子公司拟将合法持有的不超过4亿元的银行承兑
汇票、应收账款、大额存单、理财产品、结构性存款、信用证、保证金等资产作
为质押物,向银行申请融资,办理贷款、信用证、开立银行承兑汇票等业务。


二、 具体方案


1、拟合作银行:国内资信较好,可办理银行承兑汇票、应收账款、大额
存单、理财产品、结构性存款、信用证、保证金等资产质押融资类业务的银行。


2、业务实施主体:公司及合并报表范围内的子公司。


3、质押额度:不超过4亿元,在额度内可循环使用。


4、质押额度有效期:自董事会审议通过之日起1年内有效。


三、 业务目的


目前公司及合并报表范围内的子公司持有一定规模的银行承兑汇票、应收账
款、大额存单、理财产品、结构性存款、信用证、保证金等资产,将这些资产质


押给合作银行,可开立银行承兑汇票、保函、信用证,办理各种贷款等,从而盘
活应收账款及理财类资产,节约资金成本。


四、 业务风险及防范措施


该业务面临的最大风险为流动性风险,即质押的应收账款及理财类资产未到
期,开立的银行承兑汇票或者融资到期,造成票据到期无法兑付或者融资到期还
款来源不足的风险。


风险控制措施:公司与合作银行开展该业务时,开立银行承兑汇票的到期日
或者融资到期日尽量安排在存款及理财类资产到期日之后;同时做好日常的流动
性管理及资金计划管理,在票据到期或者融资到期日前,提前做好资金安排,保
障到期兑付或者到期还款。


五、 决策程序和组织实施


1、董事会授权公司经营层在本次业务范围内决定有关具体事项。


2、公司财务运营中心负责组织实施银行承兑汇票、应收账款、大额存单、
理财产品、结构性存款、信用证、保证金类资产质押融资类业务。财务运营中心
将实时跟踪业务进展情况,如发现或判断有不利因素,及时采取相应措施,控制
风险。


六、 独立董事意见


公司及合并报表范围内的子公司拟将合法持有的不超过4亿元的票据、应收
账款、理财产品等资产质押开展融资类业务,可以提升公司流动资产的流动性和
效益性,减少公司资金占用,降低公司融资成本,优化财务结构,提高资金利用
率,具备必要性和可行性,不存在损害公司和全体股东,特别是中小股东利益的
情形,因此,我们同意公司以不超过4亿元的票据、应收账款、理财产品等资产
质押开展融资类业务。


特此公告。


昆药集团股份有限公司董事会

2020年10月22日


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