基民进阶:八“看”挑出靠谱的基金

时间:2019年09月12日 15:25:19 中财网
  来源:摩根士丹利华鑫基金
  原标题:一文教你怎么挑出靠谱的基金!|基民进阶
  随着投资理财观念的日益普及,越来越多的人开始关注资产保值增值,其中不少人关注到基金。那么,如何才能挑到一只满意、靠谱的基金呢?今天我们就来聊聊,在买基金之前,应该先从哪些方面去筛选?

  1、看成立时间
  成立时间较短的基金我们很难看清它的投资理念,而且也不能确定它的管理能力是否较强。挑选成立起码满1年的基金,相对会比较放心些。

  2、看历史业绩
  看基金过去3个月、6个月、1年、2年、3年甚至是5年的业绩回报水平以及排名。不要只是追求短期的收益,要看长期的回报。

  3、看基金规模
  注意主动管理型的偏股基金规模不要太大或太小,太大的话,管理难度较大,不利于在动荡的市场中及时换仓,而规模过小又没法进行合理的配置。当然,随着市场的扩容和基金公司管理能力的增强,适宜的基金规模会相应调整。

  4、看基金经理的阅历
  看基金经理从业有多长时间,有没有相关行业的研究经验,投资风格是否激进,所管产品是否踩过雷,是不是经常跳槽,经历过股市的大涨大跌没。

  5、看基金招募说明书
  看看它的投资理念自己是否认同。比如对行业、个股的挑选标准,投资的主题行业是不是自己看好的等等。

  6、看它的季报和年报
  从季报和年报中能看到基金经理对上一个报告期的操作回顾,也常有对后市的预判和展望,大家能根据这个看看基金经理的实际投资行为是否跟之前说的投资理念相吻合。

  7、看基金的波动幅度
  偏股基金一般业绩波动比较大,这时你要拿它和跟踪的指数比,差距不大就行。当然,如果涨时能跟上节奏,甚至涨得更多,跌时跌得更少就最好了。

  8、看基金公司
  ①看基金公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时;
  ②看基金公司旗下基金历年来的经营业绩;
  ③看基金公司旗下投研人员近年来是否发生重大变动;
  一般来说,成立3年以上、规模大、知名度高、综合实力强、投研团队稳定、基金产品种类齐全、基金数量多和基金业绩均衡等条件的基金公司旗下的基金让人较为放心。

  同时,近些年也出现一些特色基金公司,有好的投研团队做支持,专注于做好偏股或者偏债基金的管理业绩,这些中小型基金公司在市场中也占据了一席之地,可以多关注公司的优势产品。

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