[年报]工商银行2007年年度报告(四)

时间:2008年03月26日 08:12:17 中财网


接(三)
中国工商银行股份有限公司2007年年度报告(四)
12.4.4 流动性风险管理
流动性风险是指因无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对本行经营所产生的风险。本行流动性风险的潜在来源主要包括存贷款客户提前或集中提款、债务人延期支付、资产负债期限结构不匹配、资产变现困难等经营活动以及流动性资金头寸的日常管理。
本行流动性风险管理的目标是,建立科学完善的流动性风险管理机制以及对流动性风险实施流程化管理,及时满足全行业务发展对流动性的需求,平衡资金的安全与效益。
本行主动分析全行资金流动出现的新规律和市场变化趋势,充分抓住市场机会,合理实施资金流动性安排和同业融资策略,在有效保证全行资金支付的前提下,最大限度地提高融资收益。
流动性管理
本行对流动性实施集中管理,将二级分行及以下分行的资金集中到一级分行进行全额集中配置管理,同时通过内部资金转移定价机制引导分行调整资产负债期限结构。此外,本行还采取一系列措施以积极管理本行的流动性,包括:(1)应用一系列流动性参数每日监控本行流动性头寸,并每季向资产负债管理委员会汇报监控结果;(2)通过持续监控及调整本行的现金、存放央行和其他银行的现金以及其他生息资产的金额和结构,确保满足本行未来的流动性需求;(3)监控流动性比率以符合法规及内部要求,并采用压力测试法以评估本行的流动性需求;(4)建立流动性风险预警系统和流动性应急计划。
2007 年,本行不断完善流动性管理制度建设,制定流动性风险管理办法,完善资金集中配置系统,开发资金流量表项目,加强资金流量、流向、频率的监测,提升流动性风险管理水平。
流动性风险分析
2007年,人民银行连续10次上调法定存款准备金率,从年初的9%上调到14.5%,5 次发行定向央行票据,流动性过剩局面有所缓解。受新股发行规模扩大和发行节奏加快的影响,本行客户存款出现结构性变化,居民储蓄存款出现明显的分流趋势,机构及同业存款增长迅猛,资金头寸波动增强,客户存款活期化趋势明显。
面对紧缩性货币政策和新股发行产生的流动性风险,本行主要采取如下应对措施:一是灵活调整分层次流动性储备,保留适度的资金头寸;二是及时根据外部市场利率和存贷款业务发展情况,不定期调整全行内部资金转移价格,以引导全行主动调整资产负债规模和期限结构,防范潜在的期限错配风险。
本行通过流动性缺口分析来评估流动性风险状况。2007年末,本行3个月内期限档次以下的流动性缺口为负缺口,其余期限档次为正缺口。由于本行在按剩余期限划分的客户存款结构中,活期存款和即时偿还的定期存款占存款总额的55.3%,使得活期负债占总负债比例较高,造成该期限档次呈现负缺口。
2007年末,本行合并资产负债表的到期日结构如下:
流动性缺口分析
人民币百万元
报告期末
逾期/即时偿还 1个月内 1-3个月内 3个月至1年 1-5年 5年以上 无期限
总额
2007年流动性
净额
(4,426,085) (362,557) (52,450) 64,277 2,487,308 1,664,672 1,169,087
544,252
2006年流动性
净额
(3,511,525) (252,295) 72,137 241,559 1,816,001 1,296,693 809,234
471,804
注:有关详情请参见“财务报表附注八、2.流动性风险”。
流动性监管指标
2007年末,反映本行流动性状况的有关指标均满足监管要求,具体请见“财务概要——其他财务指标”。
12.4.5 操作风险管理与反洗钱
操作风险管理
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。本行面临的主要操作风险包括内部欺诈;外部欺诈;
就业制度和工作场所安全;客户、产品和业务活动;实物资产的损坏;IT 系统风险;执行、交割和流程管理。
2007 年,本行不断完善操作风险管理架构、制度流程和技术手段,风险管理水平稳步提高。修订操作风险管理框架,完善损失事件统计制度。将案件查防作为一项经常性工作纳入风险管理范围。加强风险识别监测,不断提高风险分析和预警能力。通过安全评级、加密、信息安全预警等手段提高信息系统安全性,增强风险掌控能力。积极探索建立全新的标准化审计模式,运用非现场数据分析结果,开展多层次、多领域业务检查,全行操作风险损失率控制在较低水平。
反洗钱
认真遵循中国反洗钱法律和监管法规,积极推进反洗钱制度建设和组织机构建设。制定反洗钱规定、大额交易和可疑交易报告管理办法,全面涵盖反洗钱工作的主要内容,系统规范报告流程以及相应管理制度。调整反洗钱牵头部门,增加反洗钱领导小组成员和专业反洗钱小组,统一反洗钱数据报送口径。按照人民银行要求报送大额交易和可疑交易报告,报送非现场监管报表和重点可疑交易专报,组织实施反洗钱现场检查,做好与监管机构的沟通与协调工作,协助配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动。报告期内未发现本行境内外分支机构和员工参与或涉嫌洗钱和恐怖融资活动。
12.5 资本管理
本行实施全面的资本管理,即以资本为对象和工具进行的计量、计划、配置、监控、评价和营运等管理活动,包括资本充足率管理、经济资本管理、账面资本管理和资本总量与结构管理。本行资本管理的目标是在满足资本充足的前提下,提高资本使用效率,约束风险规模扩张,持续稳定地实现股东投入资本回报最大化。
为达到上述目标,本行的资本管理策略是:(1)在确保资本充足率满足监管要求的前提下,制定合理的资本充足目标,约束风险资产扩张;(2)以经济资本为主线,统筹考虑风险、收益、规模和成长性,优化资源配置,满足股东投资回报要求和资本覆盖风险要求;(3)合理运用各类资本工具,优化资本总量与结构,降低融资成本。
2007 年,本行根据风险偏好和业务发展情况,制定年度资本管理计划,通过经济资本配置体系,实现资本在各个风险领域、地区、产品之间的配置和动态监测,约束风险规模扩张,优化和引导资源配置,顺利实现资本回报和资本充足的各项目标。
12.5.1 经济资本配置和管理
本行自2005年开始应用经济资本管理工具。经济资本管理包括计量、配置和评价三个主要环节,经济资本指标包括经济资本占用(EC )、经济资本回报率(RAROC )、经济增加值(EVA )等三类指标。
2007 年,本行经济资本管理全面应用于包括信贷资源配置、经营计划、费用分配、分行长绩效考核、限额管理、产品定价等各个方面,提高了全行资本利用效率,充分发挥了经济资本对于业务扩展和风险规模的约束和指导作用。经济资本配置系数和考核指标的引导作用进一步显现。
12.5.2 资本充足率情况
本行根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》、《关于下发商业银行市场风险资本要求计算表、计算说明的通知》以及其他相关监管要求计算资本充足率和核心资本充足率。
2007年末,本行资本充足率为13.09%,核心资本充足率10.99%,均满足监管要求,并分别比上年末下降0.96和1.24个百分点,主要是本行业务发展迅速,加权风险资产增加。核心资本充足率下降的另一原因是报告期末本行执行中国银监会《关于银行业金融机构执行〈企业会计准则〉后计算资本充足率有关问题的通知》。
资本充足率情况表
人民币百万元,百分比除外
项目 2007年12月31日 2006年12月31日
核心资本:
股本 334,019 334,019
储备 148,631 125,523
少数股东权益 5,305 4,537
总核心资本 487,955 464,079
附属资本:
贷款损失一般准备 47,979 33,645
可供出售类投资公允价值变动重估储备 —1,005
长期次级债务 35,000 35,000
其他附属资本 11,669 —
总附属资本 94,648 69,650
扣除前总资本基础 582,603 533,729
扣除:
商誉 1,878 1,195
对未合并计算的权益投资 3,984 1,729
资本净额 576,741 530,805
核心资本净额 484,085 462,019
加权风险资产及市场风险资本调整 4,405,345 3,779,170
核心资本充足率 10.99% 12.23%
资本充足率 13.09% 14.05%
注:监管指标按照报告当期的监管要求及会计准则进行计算,比较期数据不作追溯调整。
12.6 社会责任
在追求业绩增长,实现快速发展的同时,本行注重企业行为对社会发展的影响,把履行企业经济责任与社会责任统一起来,致力于将本行建设成为最受尊敬的企业,建立全面协调可持续发展的格局。2007 年,本行积极履行社会责任获得社会广泛认可,在经济观察报和北京大学管理案例研究中心共同主办的第六届“中国最受尊敬企业”评选活动中,本行荣膺“中国最受尊敬企业”称号,并获得第七届中国管理100年会颁发的“具价值企业之社会责任榜样”奖项。
12.6.1 绿色银行
本行将严格坚持信贷环保合规、全面建设“绿色信贷”银行作为一项长期经营发展战略,致力于打造一家“绿色信贷”模范银行。在对所有融资品种和客户的审查中,对违反国家环保政策、可能对环境造成重大不利影响的项目实行“环保一票否决”。主动从钢铁、铁合金、水泥、电解铝、铜冶炼、电石、焦炭、火力发电等高耗能高污染行业退出部分客户,同时重点支持循环经济试点企业、循环经济试点领域的资源综合利用项目、新能源开发利用项目等节能降耗、有助于改善人居和生态环境的企业和项目。贷后管理建立企业环保信息日常沟通和监测机制,对违反环保法律政策使用资金的行为坚决予以纠正,确保信贷资金项目和客户均符合国家环保要求。
12.6.2 爱心银行
积极开展定点扶贫工作
报告期内,本行继续以科教扶贫、卫生扶贫、救灾扶贫等为重点开展扶贫开发工作,共向定点扶贫的四川省万源市、南江县、通江县捐赠人民币236万元,资助和奖励当地贫困大学生和优秀乡村教师;参与中国残疾人福利基金会“爱心永恒启明行动”,帮助 1,000名贫困白内障患者实施复明手术;支援遭受重大洪涝灾害的地区开展灾后重建工作。
支持文教体育事业发展
本行向上海世博会中国国家馆项目捐赠人民币200万元,用于中国国家馆的建设和展示;向2007年上海世界夏季特殊奥运会捐助人民币100万元,体现对残障人士的真情关爱。
继续向北京大学提供人民币100万元的奖励基金,用于奖励优秀教师及学生和专项课题研究;捐赠云南省希望工程助学基金及湖北省红安县郭受九金融希望小学,改善当地教学条件;为支持全国爱国主义教育工作的开展,捐赠福建龙岩古田会议旧址群维修保护项目和湖南韶山南环线景观工程建设项目。
资助慈善事业,实施灾害救助
向嘉兴市“爱心行动”活动、慈善总会等捐款人民币120万元,支持慈善事业发展。积极进行灾害回应,捐救抚顺矿业集团重大矿难事故。
12.6.3 和谐银行
向困难员工送温暖,组织全行员工开展爱心募捐活动,初步建立特困员工救助长效机制。关注员工身心健康,举办各类健康讲座及心理咨询活动,试引入员工帮助计划(EAP ),减轻和缓解员工由工作和生活带来的精神压力。营业网点设施建设中注重符合人体工程力学要求,减轻员工劳动强度。
12.6.4 诚信银行
积极加强合规文化建设,保障客户财产安全。积极构建严密高效的内控体系,实施严格的合规问责制度,健全合规管理诚信举报制度。积极履行金融机构反洗钱义务,在全行范围内形成了系统而完善的反洗钱工作体系。认真组织不正当交易行为自查自纠工作,通过完善制度流程、增强科技硬约束、构建合规文化,建立防治商业贿赂的长效机制。
12.6.5 品牌银行
大力开展“优质服务年”活动,品牌影响力不断提升。重视客户反馈,初步建立起客户满意度评价的基本体系;在全行范围内开展服务现场执行能力监测检查;开展劳动竞赛和技能比赛活动,推动业务发展和服务水平的提高。
本行将于2008年首次发布社会责任报告。
12.7 优质服务年
2007 年是我国银行业全面开放的一年,也是本行成功上市后的开局之年,本行以“新工行、新服务、新体验”为主题开展了“优质服务年”活动,力求树立崭新的市场形象,以服务的提升来带动市场竞争力的不断提高。
本行坚持“以客户为中心”,通过进行业务流程改造,加快分销渠道建设,不断充实服务队伍,创新金融服务产品,有效提升了服务的效率、质量和水平。
服务流程再造
启动了涉及137项个人业务服务流程内容的“个人金融业务流程再造”方案,制定了详细的近期、中期和远期实施计划,全面整合优化个人金融业务各类服务渠道,建立简便易操作的业务流程,增加离柜业务交易功能和提高离柜交易率。
着手建立后台集中的业务和客户信息处理中心,尽量将前台交易简化,并通过系统批量等方式提高处理效率。在信贷和对公业务流程改造方面,本行进一步整合评级授信和信用审批程序,简化评级授信流程,搭建起综合化、集约型的对公营销模式,提高服务效率。
渠道建设
2007年,本行增拨专项资金完善网点布局规划,加大物理网点的升级改造,截至年末共拥有1,112家贵宾理财中心。同时,本行大力发展方便、快捷、适应个性化需求的电子银行服务渠道。2007 年末,本行拥有自动柜员机数量、网上银行个人客户数均在国内同业排名第一。客户通过电子银行渠道办理的业务笔数已经占到了全部交易笔数的37.2%。
客户经理队伍建设
大力加强服务队伍建设,通过加强业务培训,建立起一支较高素质的个人客户经理队伍,提升全行个人金融业务服务水平。2007 年末,本行个人客户经理队伍中,金融理财师(AFP)和国际金融理财师(CFP)数量分别达到5,083人和861人,在金融同业占比分别达到27.2%和38.1%,居国内商业银行首位。
金融产品创新
以客户需求为导向不断创新金融产品。2007 年,本行继续投入资金、科技和人力资源,开展自主创新,及时推出多种金融新产品、新业务,较好满足了客户需求。成功推出了电子速汇、代理实物黄金、集中式银期转账、代客境外理财、新股申购理财、国内发票融资等新的金融产品和服务。目前,本行是国内业务品种最齐全、每年创新类产品投放量最多的商业银行。
13. 重要事项
13.1 重大诉讼、仲裁事项
本行在日常业务过程中涉及若干法律诉讼。这些诉讼大部分是由本行为收回不良贷款而提起的,也包括因客户纠纷等原因产生的诉讼。截至2007年12月31日,涉及本行及其子公司作为被告的未决诉讼标的总额为人民币29.99亿元。
本行预计不会对本行的业务、财务状况或经营业绩造成任何重大不利影响。
13.2 持有其他上市公司、金融企业股权情况
证券投资情况
序 证券 证券 证券简 初始投资 持有 期末 占期末证 报告期
号 品种 代码 称 金额(元) 数量 账面值(元) 券总投资 损益(元)
(万股) 比例(%)
1 股票 3988(中 中国银 29,029,844 1,000 35,208,307 100 (4,681,956)
国香港) 行
期末持有的其他证券投资 —
报告期已出售证券投资损益 — — — —
合计 29,029,844 — 35,208,307 100 (4,681,956)
注:本表所列的股票投资为在交易性金融资产中核算的部分,本行通过非全资子公司工银亚洲持有中国银行的股票。
持有其他上市公司股权情况
证券代 证券简称 初始投资 占该公 期末 报告期 报告期 会计核 股份
码 金额(元) 司股权 账面值(元) 损益(2)(元) 所有者权益变 算科目 来源
比例 动(元)
(%)
966(中 中保国际 346,167,829 6.89 1,971,329,542 - 1,020,276,142 可供出 市场
国香港) 售金融 购入
资产
601998 中信银行 149,999,600 0.07 262,499,300 - 112,499,700 可供出 市场
售金融 购入
资产
1688(中 阿里巴巴 131,782,620 0.20 264,332,169 - 136,286,333 可供出 市场
国香港) 售金融 购入
资产
600744
华银电力 30,000,000 4.19 240,997,316 3,579,170 97,306,900 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
001740 SK 10,063,627 0.10 38,688,962 - (7,645,418) 可供出 债转
(韩国) Networks 售金融 股
资产
601600 中国铝业 10,000,000 0.07 361,675,041 1,055,918 351,053,687 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
600216 浙江医药 3,513,203 1.06 92,926,000 143,860 84,987,342 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
600642 申能股份 2,800,000 0.05 26,415,000 - 21,246,075 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
000430 张家界 2,000,000 3.33 67,993,200 - 60,330,927 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
600236 桂冠电力 2,000,000 0.12 14,806,839 503,610 12,806,839 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
600252 中恒集团 2,000,000 1.22 59,233,146 - 57,233,146 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
4642(马 YHS 500,091 0.02 92,792 5,902 (3,181) 可供出 市场
来西亚) 售金融 购入
资产
532(新 EQUATION 152,816 <0.01 20,274 - (19,187) 可供出 市场
加坡) CORPLTD 售金融 购入
资产
000886 海南高速 112,500 0.02 938,358 - 716,977 可供出 信托
售金融 投资
资产 公司
并账
注:(1)本行通过非全资子公司工银亚洲持有中保国际及阿里巴巴的股票,通过首尔分行持有SKNetworks的股票,通过新加坡分行持有YHS及EQUATIONCORPLTD的股票。
(2)指股利收入。
持有非上市金融企业股权情况
所持对象 初始投资金 持有数量 占该 期末账面值 期末账面值 报告期损益 报告期 会计核 股份来
名称 额(元) (万股) 公司 (元)(中国 (元)(国际 (2)(元) 所有者 算科目 源
股权 准则) 准则) 权益变
比例 动(元)
(%)
太平保险 172,585,678 不适用 9.58 82,725,957 82,725,957 - - 可供出 自有资
有限公司 售金融 金入股
资产
厦门国际 102,301,500 不适用 18.75 102,301,500 102,301,500 - - 可供出 自有资
银行 售金融 金入股
资产
中国银联 90,000,000 9,000.00 5.45 90,000,000 90,000,000 2,970,000 - 可供出 自有资
股份有限 售金融 金入股
公司 资产
广东发展 52,465,475 2,379.22 0.21 52,465,475 52,465,475 - - 可供出 自有资
银行 售金融 金入股
资产
中国平安 14,134,025 27.50 25.00 39,571,256 39,571,256 7,153,882 - 长期股 自有资
保险(香 权投资 金入股
港)有限公

岳阳市商 3,500,000 353.64 1.59 3,617,582 3,500,000 - - 可供出 自有资
业银行 售金融 金入股
资产
银联通宝 1,950,004 0.0016 0.02 1,874,281 1,874,281 1,835,327 - 可供出 自有资
有限公司 售金融 金入股
资产
桂林市商 420,000 113.61 0.51 1,289,934 420,000 - - 可供出 自有资
业银行 售金融 金入股
资产
南昌市商 300,000 39.00 0.03 522,646 390,000 - - 可供出 自有资
业银行 售金融 金入股
资产
合计 437,656,682 — — 374,368,631 373,248,469 11,959,209 - — —
注:(1)本行通过非全资子公司工银亚洲持有太平保险有限公司、中国平安保险(香港)有限公司及银联通宝有限公司的股份。
(2)指股利收入及联营企业投资收益。
(3)2007年8月3日,中国银监会批准本行向韩亚银行转让所持青岛国际银行20.83%的股权,2007年8月16日,双方完成各自股权和对价资金的最终交割。
买卖其他上市公司股份的情况
股份名 期初股份数量 报告期买入/卖出 期末股份数 使用的资金 产生的投资
称 (股) 股份数量(股) 量(股) 数量(元) 收益(元)
买入 — - 41,875,500 35,890,000 324,512,138 -
卖出 — 109,963,270 13,454,496 102,494,274 - 100,372,786
13.3 重大资产收购、出售及吸收合并事项
1. 收购标准银行20%股份
本行于2007年10月25日第一届董事会第二十八次会议及2007年12月13日第三次临时股东大会审议通过了《关于收购标准银行集团有限公司20%股份的议案》,于2007年10月24日及2008年1月23日分别取得南非储备银行及中国银监会对本行收购标准银行股份交易的批准,并已取得其他相关监管机构的批准。由于所有先决条件均已经获得满足,本行收购标准银行股份的交易已于2008年3月3日完成交割手续。本行通过协议安排及认购方式收购了305,010,857股标准银行股份,占标准银行全部已发行股份的 20%,所支付的总对价约为 367亿兰特(约合338亿元人民币)。
标准银行于1862年成立于南非伊丽莎白港,并于1970年在南非约翰内斯堡证券交易所挂牌上市,是非洲最大的银行,具有领先的市场地位,广泛的网络机构,良好的资产质量和财务业绩。本行参股标准银行,有利于提升本行国际化经营水平,在全球范围内优化资源配置,分散业务集中风险。本次交易预期会对本行的盈利有正面影响。
2. 收购澳门诚兴银行股份
本行于2007年8月29日第一届董事会第二十六次会议及2007年10月26日第二次临时股东大会审议通过了《关于收购澳门诚兴银行的议案》,批准收购诚兴银行共119,900股普通股股份,占诚兴银行的已发行股本总额的79.9333%。
收购价格约为澳门币46.8亿元。本行分别于2008年1月14日及1月22日获得中国银监会及澳门金融管理局的批准,并于2008年1月28日完成交割手续。收购澳门诚兴银行控股权将为本行在澳门银行业赢得领先的市场地位和规模并获得广大客户群,从而使本行受益于澳门的快速经济增长。
3. 购买工银亚洲股权和认股权证
本行于2007年12月27日第一届董事会第三十次会议审议通过了《关于我行购买富通银行所持工银亚洲(工商银行子银行)股权和认股权证的议案》,批准本行购买富通银行所持有的工银亚洲100,913,330股普通股和11,212,592份认股权证,交易对价约为港币19.2亿元。截至2008年1月24日,该交易全部完成。本次交易后本行持股比例约占工银亚洲全部已发行股份的 71.21%,较本次交易前提高8.23个百分点。
13.4 股权激励计划实施情况
本行于2006年7月31日第四次临时股东大会通过了一项股票增值权计划,截至报告期末,本行尚未授予任何股票增值权。详情请参见“财务报表附注四、43.股票增值权计划”。
13.5 重大关联交易事项
报告期内,本行无重大关联交易事项。
13.6 重大合同及其履行情况
1. 重大托管、承包、租赁事项
报告期内,本行未发生重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本行资产的事项。
2. 重大担保事项
担保业务属于本行日常经营活动中常规的表外业务之一。报告期内,本行除人民银行批准的经营范围内的金融担保业务外,没有其他需要披露的重大担保事项。
独立非执行董事关于公司对外担保的专项说明及独立意见
根据中国证监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》(证监发[2003]56号)及上海证券交易所的相关规定,作为中国工商银行股份有限公司的独立非执行董事,本着公正、公平、客观的原则,对本行的对外担保情况进行了核查,现发表专项说明及意见如下:经核查,本行开展的对外担保业务以开出保证凭信为主,是经人民银行和中国银监会批准的本行日常经营范围内的常规性银行业务之一。截至2007年12月31日,本行开出保证凭信的余额为人民币1,917.48亿元。
本行始终高度重视对该项业务的风险管理,对被担保对象的资信标准、担保业务的操作流程和审批程序均有着严格的规定。我们认为,本行对担保业务风险的控制是有效的。本行将继续加强对该项业务的风险管理措施,保证本行业绩的稳步提高。
中国工商银行股份有限公司独立非执行董事
梁锦松、约翰桑顿、钱颖一、许善达
3. 重大委托他人进行现金管理事项或委托贷款事项
报告期内,本行未发生重大委托他人进行现金管理事项或委托贷款事项。
13.7 公司或持股5%以上的股东承诺事项
股东在报告期内无新承诺事项,持续到报告期内的承诺事项与2006年年度报告披露内容相同。截至2007年12月31日,股东所做承诺均得到履行。
13.8 报告期内受中国证监会稽查、行政处罚,证券交易所
公开谴责,及其他监管部门和司法部门处罚的情况
报告期内,本行及本行董事、监事、高级管理人员没有发生受有权机关调查、司法纪检部门采取强制措施、被移送司法机关或追究刑事责任、中国证监会稽查、中国证监会行政处罚、证券市场禁入、认定为不适当人选被其他行政管理部门处罚及证券交易所公开谴责等情形。报告期内,北京市证监局对本行进行了公司治理专项活动的现场检查,对本行公司治理总体情况给予了肯定和好评。相关自查报告和整改报告已刊登于本行指定信息披露报纸,上海证券交易所、香港联合交易所网站以及本行网站。
13.9 其他重大事项
2008年1月31日,本行获得卡塔尔金融中心监管局关于本行设立多哈分行的正式批复及颁发的经营牌照。
内部控制情况请参见“公司治理报告——内部控制”。
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15. 审计报告及财务报表
(见附件)
16. 境内外机构名录
境内机构
安徽省分行
地址:安徽省合肥市芜湖路189号 广东省分行
邮编:230001 地址:广东省广州市沿江西路123号
电话:0551-2869178/2868110 邮编:510120
传真:0551-2868077 电话:020-81308130/81308123
传真:020-81308789
北京市分行
地址:北京市西城区复兴门南大街2号天银 广西区分行
大厦B 座 地址:广西南宁市教育路15-1号
邮编:100031 邮编:530022
电话:010-66410579 电话:0771-5390162/5316617
传真:010-66410579 传真:0771-5313478/2806043
重庆市分行 贵州省分行
地址:重庆市南岸区江南大道9号 地址:贵州省贵阳市瑞金中路41号
邮编:400060 邮编:550003
电话:023-62918002/62918047 电话:0851-8620000/8620018
传真:023-62918059 传真:0851-5963911/8620017
大连市分行 海南省分行
地址:辽宁省大连市中山广场5号 地址:海南省海口市和平南路3号A 座
邮编:116001 邮编:570203
电话:0411-82378888/82819593 电话:0898-65355774/65342829
传真:0411-82808377 传真:0898-65342986
福建省分行 河北省分行
地址:福建省福州市古田路108号 地址:河北省石家庄市中山西路188号中华
邮编:350005 商务B 座
电话:0591-88087097/88087008 邮编:050051
传真:0591-83353905 电话:0311-66001888/66000001
传真:0311-66001889/66000002
甘肃省分行
地址:甘肃省兰州市庆阳路408号 河南省分行
邮编:730030 地址:河南省郑州市经三路99号
电话:0931-8432498/8435166 邮编:450011
传真:0931-8435166 电话:0371-65776888
传真:0371-65776889
黑龙江省分行 内蒙古区分行
地址:黑龙江省哈尔滨市道里区中央大街 地址:内蒙古呼和浩特市锡林北路105号
218号 邮编:010050
邮编:150010 电话:0471-6940192/6940297
电话:0451-84698074/84698116 传真:0471-6940591/6940048
传真:0451-84698115
宁波市分行
湖北省分行 地址:浙江省宁波市中山西路218号
地址:湖北省武汉市武昌区解放路372号 邮编:315010
邮编:430060 电话:0574-87361731/87361101
电话:027-88726049/88726073 传真:0574-87361190
传真:027-88726077
宁夏区分行
湖南省分行 地址:宁夏银川市金凤区黄河东路901号
地址:湖南省长沙市芙蓉中路一段619号 邮编:750002
邮编:410011 电话:0951-6073345/5029739
电话:0731-4428833/4420000 传真:0951-5042348
传真:0731-4430039
青岛市分行
吉林省分行 地址:山东省青岛市市南区山东路25号
地址:吉林省长春市朝阳区同志街136号 邮编:266071
邮编:130061 电话:0532-85814361
电话:0431-88965747/88965533 传真:0532-85814711/85841349
传真:0431-88923808
青海省分行
江苏省分行 地址:青海省西宁市胜利路2号
地址:江苏省南京市中山南路408号 邮编:810001
邮编:210006 电话:0971-6146733/6146734
电话:025-52858000/52858999 传真:0971-6146733
传真:025-52858000
山东省分行
江西省分行 地址:山东省济南市经四路310号
地址:江西省南昌市抚河北路233号 邮编:250001
邮编:330008 电话:0531-87925688/87943363
电话:0791-6695361/6695018 传真:0531-87941749
传真:0791-6695230
山西省分行
辽宁省分行 地址:山西省太原市迎泽大街145号
地址:辽宁省沈阳市和平区南京北街88号 邮编:030001
邮编:110001 电话:0351-6248888/6248011
电话:024-23414525/23414313 传真:0351-6248004
传真:024-23414520
陕西省分行
地址:陕西省西安市东新街395号
邮编:710004 新疆区分行
电话:029-87602608/87602630 地址:新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市天山区
传真:029-87602999 人民路231号
邮编:830002
上海市分行 电话:0991-5981888/5981019
地址:上海市浦东新区浦东大道9号 传真:0991-2337527
邮编:200120
电话:021-58885888 云南省分行
传真:021-58886888 地址:云南省昆明市青年路395号邦克大厦
邮编:650021
深圳市分行 电话:0871-3136172/3178888
地址:广东省深圳市罗湖区深南东路 5055 传真:0871-3134637
号金融中心大厦北座
邮编:518015 浙江省分行
电话:0755-82246400/82276496 地址:浙江省杭州市中河中路150号
传真:0755-82246249 邮编:310009
电话:0571-87803888
四川省分行 传真:0571-87808207
地址:四川省成都市锦江区总府路45号
邮编:610016 工银瑞信基金管理有限公司
电话:028-82866000/82866011 地址:北京市东城区朝阳门内大街188号鸿
传真:028-82866025 安国际商务大厦
邮编:100010
天津市分行 电话:010-85159333
地址:天津市河西区围堤道123号 传真:010-85159158
邮编:300074
电话:022-28400033/28401380 工银金融租赁有限公司
传真:022-28400123 地址:天津市经济开发区广场东路20号金
融街E5AB 座
厦门市分行 邮编:300457
地址:福建省厦门市湖滨北路17号 电话:022-66283766
邮编:361012 传真:022-66283766
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境外机构
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SWIFT:ICBKMOMX 传真:+001-212-8385770
17. 备查文件目录
(一)载有本行法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表。
(二)载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。
(三)报告期内本行在中国证监会指定报纸公开披露过的所有文件正本及公告原件。
18. 董事、高级管理人员关于2007 年年度报告的确
认意见
根据《证券法》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号〈年度报告的内容与格式〉》(2007 年修订)相关规定和要求,作为中国工商银行股份有限公司的董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核本行2007年年度报告及其摘要后,出具意见如下:
1.本行严格按照企业会计准则、企业会计制度及金融企业会计规范运作,本行 2007 年年度报告及其摘要公允地反映了本行本年度的财务状况和经营成果。
2.本行2007年年度财务报告已经安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。
3.我们认为,本行2007年年度报告及其摘要所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
二○○八年三月二十五日
董事及高级管理人员签名:
姓名 职务 签名 姓名 职务 签名
董事长、 副董事长、
姜建清 杨凯生
执行董事 执行董事及行长
执行董事、 执行董事、
张福荣 牛锡明
副行长 副行长
傅仲君 非执行董事 康学军 非执行董事
宋志刚 非执行董事 王文彦 非执行董事
赵海英 非执行董事 仲建安 非执行董事
克利斯多
非执行董事 梁锦松 独立非执行董事
佛科尔
独立非执行
约翰桑顿 钱颖一 独立非执行董事
董事
独立非执行
许善达
董事
张衢 副行长 王丽丽 副行长
李晓鹏 副行长 刘立宪 纪委书记
高级管理层
易会满 成员、北京 魏国雄 首席风险官
市分行行长
潘功胜 董事会秘书
19. 释义
在本报告中,除文义另有所指外,下列词语具有以下涵义:
Shibor 指 上海银行间同业拆放利率(Shanghai Interbank
OfferedRate )
安联集团 指 安联保险集团(AllianzGroup )
本行/本集团 指 中国工商银行股份有限公司;或中国工商银行股份
有限公司及控股机构
本行公司章程 指 本行于2007年2月3日经中国银监会核准的《中
国工商银行股份有限公司章程》
标准银行 指 标准银行集团有限公司(Standard Bank Group
Limited)
财政部 指 中华人民共和国财政部
诚兴银行 指 诚兴银行股份有限公司
高盛集团 指 高盛集团有限公司(The Goldman Sachs Group,
Inc.)
工商东亚 指 工商东亚金融控股有限公司
工商国际 指 工商国际金融有限公司
工银阿拉木图 指 中国工商银行(阿拉木图)股份公司
工银卢森堡 指 中国工商银行卢森堡有限公司
工银伦敦 指 中国工商银行(伦敦)有限公司
工银莫斯科 指 中国工商银行(莫斯科)股份公司
工银瑞信 指 工银瑞信基金管理有限公司
工银亚洲 指 中国工商银行(亚洲)有限公司
工银印尼 指 中国工商银行(印度尼西亚)有限公司
工银租赁 指 工银金融租赁有限公司
国际财务报告准则 指 国际会计准则理事会颁布的《国际财务报告准则》;
《国际财务报告准则》包括国际会计准则
国家税务总局 指 中国国家税务总局
国务院 指 中华人民共和国国务院
汇金公司 指 中央汇金投资有限责任公司
美国运通 指 美国运通公司(AmericanExpressCompany )
人民银行 指 中国人民银行
上交所 指 上海证券交易所
上交所《上市规则》 指 《上海证券交易所股票上市规则》
社保基金理事会 指 全国社会保障基金理事会
香港联交所 指 香港联合交易所有限公司
香港《上市规则》 指 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》
香港《证券及期货 指 中国香港特别行政区法例《证券及期货条例》
条例》
中国会计准则/新企 指 财政部2006年颁布的企业会计准则及应用指南和
业会计准则 其他相关规定
中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
(全文完)
  中财网
各版头条
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